加密金融服務大眾化嘗試:Amber Group 上線移動端App – 鏈聞ChainNews


加密金融步入整合時代,Amber App 為用戶提供一站式資產配置、收益增強、對沖風險等服務,幫助用戶實現差異化資產配置。

原文標題:《加密金融大眾化——讓加密資產觸手可及》
撰文:Leslie Lamb,就職於Amber Group

整合交易、投資、借貸、理財等加密金融服務,為個人和機構投資者提供一站式加密金融平台,是大多數加密行業從業公司的使命。 一直以來,Amber Group 積極響應行業使命,致力於思考如何將已有的一體化服務覆蓋到所有市場參與者。 今天,這一目標隨著Amber App 加密金融手機應用的上線正在成為現實。

是時候推動加密金融的大眾化了!

從單一業務到一體化服務,作為加密行業的參與者,我們正親眼目睹也親身經歷著這場服務模式的變革。 在適者生存的商業叢林法則下,(單一業務)專業化逐步被弱化,端到端服務模式一躍成為焦點。 以全棧式(full-stack) 方法發展的企業,擁有全價值鏈解決方案,在為終端用戶提供更佳產品體驗的同時,也在積蓄更大的市場份額。

另一方面,爭做「主要經紀商」或加密「銀行」的競技故事,似乎正充斥著各大媒體的新聞頭條。 不仔細辯別,還真以為處處都在上演「王位」爭奪戰。 但事實上,行業支持百家爭鳴、各放異彩。 所以我們實在不必輕信這些「一葉障目、不見森林」的媒體敘事焦點。 以「森林」的宏觀視角,思考一個更大的問題:在接下來的幾年,哪些企業將成為加密金融大眾化的引領者?

步入整合時代,加密金融一體化平台之間的競爭加劇。 缺乏明顯競爭優勢的平台正負重前行,陷入了同質化的泥淖。 我們相信,當前全棧式發展比以往任何時候都更為必要,但也意識到它可能會成為企業的致命弱點。 實現全棧式運營的關鍵和挑戰,在於如何在快速擴張的同時保持絕對優勢。

先發優勢是博弈論裡再熟悉不過的一個概念,即先走一步的遊戲玩家往往佔有一定的優勢。 從經濟角度看,率先進入市場的先行者,也可以通過更大的規模經濟實現超越潛在競爭對手的優勢。 但如果退後一步審視加密貨幣「狂野西部(Wild West)」時代,你就會發現先行者不一定是贏家。 先行者可能會獲得短期收益,但率先完成擴張的人更可能獲得長期競爭優勢。

彼得·泰爾(Peter Thiel)在他的《從零到一》一書中談到了後發定局的優勢:「誰最先佔領最重要的細分市場且具有病毒式增長的潛力,誰就能成為整個市場的定局者。」 [1]。 換句話說,後發定局的有可能是第一個完成擴張的人。

「企業家往往低估了循序漸進發展市場的意義,其實市場需要有紀律地逐步擴大。最成功的公司會先在一個特定的利基市場裡佔據主導,然後擴展到相近市場,他們的創業故事類似,都是由核心事業逐步向外擴展。」

——彼得·泰爾

然而,循序漸進開拓市場有時可能與建立全棧式企業相矛盾,因為它要求企業專注於單個核心產品。 以亞馬遜為例,創立初始專注於線上圖書市場的主宰,隨後逐步進入音樂、軟件等其他利基市場,最後才成為」全球綜合購物「電商巨頭。此外,建立全棧式企業需要從一開始就抓住整個價值鏈。對於進入一體化建設的加密金融平台來說,獨立搭建或通過戰略合作、收購等方式實現全價值鏈解決方案,將尤為必要。
不同於傳統科技或金融行業,加密行業以瞬息萬變的速度發展。 企業如何在特定的細分市場實現主宰,又與廣大的客戶群保持密切關聯? 當前行業內各企業客戶群日益重疊,如何形成網絡效應,將成為建設加密金融平台的一大挑戰。 投資者越來越成熟,參與競爭的能滿足加密資產交易、投資、借貸、儲存等普遍需求的企業也越來越多。 隨著更多「模仿者」商業模式的出現,加密競技場勢必將變得越來越激烈。

加密金融大眾化意味著讓加密金融產品更易獲得同時也讓收益獲取的機會更多。 關於如何實現這一目標,我們對此進行了大量深入的思考,認為可以從「了解加密貨幣資本市場、適應用戶移動性以及專注長期發展」三個方面著手。

關於加密資本市場的差異化認知

一直以來,大家對散戶市場和機構市場都有一個差異化的心理認知。 例如,「機構級(institutional-grade)」一詞常常被認為與安全、合規、效率、信任等元素掛鉤。 這應當同樣適用於「散戶」,但奇怪的是,沒有人說「散戶級(retail-grade)」。 我們需要改變這種底層敘事。 另一方面,許多交易場將散戶等同於經驗不足、無法做出理智投資選擇的投機者。 這是一種危險的、會導致短視思維的假設。 正確的心態應當是,對散戶和機構投資者等同視之。 認為機構投資者有足夠投資能力的同時,也相信散戶投資者對參與加密金融的決心與期待。 當然我們也要意識到,散戶可能會從相對較小的資金開始,且需要更多金融相關的教育。 加密金融服務平台的責任就在於教育投資者,讓他們能夠充分利用加密金融工具獲取長期收益。 那麼首先,平台要提供平等的機會,讓散戶和機構投資者都能接觸到成熟的加密金融產品。 只有充分了解市場結構演變和市場參與者需求變化的企業,才最有可能成為加密金融大眾化的引領者。

此前,Amber Group 撰文討論 過加密市場的成熟之路,主要分為三個階段:

  • 增長和多元化:加密資產生態的基礎設施供應商將在數量上增長,在提供的服務上呈現出多元化,以滿足服務於機構和散戶的各種需求。
  • 競爭與整合:這些基礎設施供應商將互相競爭,加速行業整合。
  • 專業化及行業龍頭效應:隨著整個市場基礎設施​​的進一步專業化,行業內少數機構將取代某些傳統金融機構的市場地位。

我們正快速進入競爭與整合的早期階段。

2020 年加密市場零售端和機構端迎來了持續增長。 Amber Group 交易平台數據顯示,通過Amber Group 平台交易的客戶數量和交易金額正處於穩定增長中。

在交易量增加的同時,穩定幣市場也在蓬勃發展。 我們看到Tether (USDT)的市值已超過150 億美元。 穩定幣可促進更快的資金流動性,已成為許多投資者在市場波動時的高流動性備選方案,降低了加密金融的准入門檻。 作為一種可靠的價值轉移機制,穩定幣極大地推動了去中心化交易和中心化交易的交易量。

加密衍生品市場是推動散戶和機構客戶參與的另一個主要催化劑。 現在,憑藉更加多樣化、更加靈活的產品,除了單純做空或做多,交易者還可以在更廣泛的空間執行交易策略。

在傳統金融領域,衍生品交易量遠遠超過實物衍生品。 在加密金融中,我們尚未看到這種趨勢,但隨著執行和結算等基礎設施的逐步提升,以及對沖和投機需求的不斷增長,期貨和期權等衍生品的使用也越來越多。

加密金融服務大眾化嘗試:Amber Group 上線移動端App

加密金融服務大眾化嘗試:Amber Group 上線移動端App

有趣的是,從中長期來看,比特幣每天的波動性持續低於標準普爾500 指數。 這有可能會為做多波動率的市場參與者帶來機會。 反之亦然,如果加密市場的波動率超過傳統資產市場,投資者也可以在加密市場做空或賣出。

加密金融服務大眾化嘗試:Amber Group 上線移動端App來源:比特幣歷史波動率指數(TradingView)

適應可選擇性

可選擇性增多讓用戶的移動性變高,黏性降低。 用戶會爭相湧向擁有更好的產品和服務、更能滿足他們需求的平台。 但是,在高度分散的加密金融行業,在一堆「相同,相同但又不同」的產品服務中,要區分出這樣的平台成為一大挑戰。 另一方面,用戶的移動性變高,也意味著根據反饋制定決策的迴路更快 [2]。 我們已經很快意識到,散戶和機構投資者的需求都圍繞著一個核心期望:資金使用效率和靈活性。 換句話說,用已有的資金做更多的事。 過去將資產鎖在冷錢包、錯失收益機會的做法顯然已不再可取。 如今Amber Group 率先滿足用戶的期望,幫助用戶提高資金使用效率——在賺取加密貨幣和穩定幣收益的同時,還可以將理財資產質押用於槓桿交易或期權交易。

專注長期發展

最重要的是,作為活躍的市場參與者,我們始終相信加密市場將持續發展。 專注長期發展和注重發展速度是企業擴張和存活的關鍵。 過去幾年,OTC (場外交易)場所已成為大的加密貨幣幣幣交易和加密貨幣對法幣交易的主要執行渠道。 迄今為止,Amber Group 已服務全球超200 家機構客戶,交易額超2000 億美元,是亞洲主要的OTC 交易場所之一。 在經歷了加密市場的起起伏伏後,Amber Group 平台也愈發強大,在提供更加無縫的交易體驗之外,也擴大了客戶在中心化和去中心化市場捕捉收益的機會。

Amber App 上線

Amber App 是Amber Group 在加密金融機構市場持續多年創新的結晶。 借助Amber App, Amber Group 重新定義了加密金融服務平台——為加密市場成熟用戶及新入門者共同打造,讓加密金融工具更加直觀易用,致力於為客戶帶來長期收益。 具體來說,Amber App 是一款智能靈活的加密金融服務應用,為用戶提供資產配置、收益增強、對沖風險等產品及服務,幫助用戶在持續變化的加密金融市場中,獲得穩健可觀的回報,實現差異化資產配置。 Amber 表示用戶可以從固收產品Amber Earn 開始,體驗以下特色:

  • 收益穩定可觀
  • 靈活定制期限
  • 無贖回等待期
  • 資金使用效率高,邊理財邊交易

在競爭與整合時代,超越下一個競爭者,只能算被動防禦策略,或許可以幫助企業避免被淘汰的威脅存活下去。 但要持續擴張、完成加密金融大眾化的使命,則需要企業不斷進行產品創新並打造經濟護城河,保持長期絕對優勢。 凝聚Amber Group 持續努力和創新而誕生的Amber App ,讓更多人對加密資產觸手可及,為實現加密金融大眾化邁出了一大步,也加速了主流受眾對加密貨幣的認可和使用。

通往未來金融,任重而道遠,一切才剛剛開始。

Sources

[1]: Thiel, Peter. Zero to One. 2014

[2]: Hasu. 「The Great Race to Crypto Banking.」 2020

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