安全與性能是DeFi 發展掣肘,哪些基礎技術能力至關重要? – 鏈聞ChainNews


對DeFi 產品而言,資產發行、合約設計、入口建設和預言機是關鍵的基礎技術能力。

原文標題:《【DeFi 科普】DeFi 產品需要具備哪些基礎技術能力? 》
撰文:PlatON

DeFi 與傳統金融最大的差異點在於所支撐業務的金融基礎設施截然不同。 在現實中,我們擁有一整套的信用風險評估方法衡量業務,但在DeFi 中,區塊鏈內是一個去信任環境,地址本質上是匿名的,與區塊鏈外的身份和信譽機制之間沒有必然聯繫,主流金融的信用風險評估方法都無效,後續需要通過分佈式身份的導入來實現真正的風控。

安全與性能是DeFi 發展掣肘,哪些基礎技術能力至關重要?

所以,DeFi 的發展高度「依賴」於區塊鏈技術,DeFi 利用區塊鏈技術,基於通證化資產,能夠實現平等、高效、高透明、高可信的金融服務。 得益於智能合約的應用,DeFi 的合約實現了自動執行,因此高度平等、可信。但同時系統的執行效率、延時等會擴展風險敞口,甚至會導致連鎖自動爆倉等踩踏事件,系統性能提高,共識型風險控制機制的導入刻不容緩。

近幾個月DeFi 的指數級增長令人咂舌,相比之下區塊鏈技術的發展不太可能會出現指數級成長。 也正因為利用區塊鏈技術,DeFi 風險事件頻頻發生,受底層平台技術制約性較大,區塊鏈技術目前看來不夠成熟。

在金融向應用領域的探索之中,DeFi 也受到了底層基礎設施性能和安全性的製約,基礎技術能力仍需夯實。 而性能與安全性的「雙實現」也是區塊鏈技術繞不過去的問題。

正因如此,DeFi 產品首要考慮的因素應該是基礎技術能力,這與在傳統金融中率先考慮流動性與風控相似。

那麼DeFi 產品都需要具備哪些基礎技術能力呢?

首先是資產發行技術能力(如:ERC-20 方式)資產跨鏈導入技術能力(比如:公證人機制、側鏈/ 中繼機制、哈希鎖定、支持WalletConnect 協議等。並且積極導入MPC 應用場景),目前以太坊因為具備ERC-20 資產發行技術能力,在DeFi 佔比達到95% 左右,一騎絕塵。

其次是基於智能合約的借貸、資管、券商、交易所、保險服務生態,DeFi 協議的本質就是債權合約,權益合約和其他衍生品合約的組合,設計協議的合理性和經濟學效應。

再者是用戶最熟悉的生態入口,也就是我們常用的APP 或者網站等。 入口的建設極其重要,因為用戶感知不到技術的「好壞」,只有從可視化產品中得到判斷。

最後是 ORACLE 預言機建設,外部ORACLE 預言機接入。 預言機是區塊鏈智能合約與外部世界交互的接口,可以查找和驗證真實世界的數據,並以加密的方式將信息提交給智能合約使用,所以預言機對於DeFi 來說至關重要。

隨著技術實力的額提升,我們可以將DeFi 的演化分為三個階段:

第一階段,提供基礎模塊服務。包括:發行類,包括資產創建,資產跨鏈導入,流動性挖礦等(如:LAT、ETH、BTC、USDT 導入資產管理);借貸質押支付類(基礎商業銀行服務);支持基礎DeFi 協議標準、以及生態類。

第二階段,提供金融服務。如:資管類(各類工具群,包括錢包等);交易類(流動性促進,信用交易等券商服務等);固收類及衍生品交易類。

第三階段,為生態完善。包括:DeFi 保險作為風險對沖入場、可靠可信的資訊數據聚合服務廣泛應用(ORACLE 的基礎)、基於分佈式數字身份的信用管理類服務等。

DeFi 雖處在早期階段,但其迅猛的發展速度是為數不多「走出」密碼貨幣圈層的應用。 隨著DeFi 行業的產品更替,相信技術基礎能力具有絕對優勢的企業會脫穎而出,逐鹿市場。

來源鏈接:mp.weixin.qq.com

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