2020年美國監管機構涉足加密貨幣領域的7大案件


從ICO時代宣告終結到加強私人錢包監管,2020年美國金融監管機構比以往任何時候都更深入地涉足加密領域。

隨著數字資產在2020年大步邁向主流地位,現有金融體系的守護者們一直在努力將其整合帶來的破壞最小化。整個2020年,美國的監管和執法干預導致一些項目陷入困境,讓傳統投資者能夠進一步了解加密貨幣,並向全球加密貨幣服務提供商傳遞了一些明確的信息。自然,加密領域的穩步合法化和擴張促使監管機構比以往任何時候都更多地對其進行干預。以下是美國監管機構和執法機構涉足加密領域的7大案件,這些案件可以說對2020年加密行業和國家權力之間的關係產生了最重要的影響。

SEC vs Telegram

雖然美國證券交易委員會(SEC)在2019年10月首次就Telegram的代幣出售問題與Telegram展開對峙,但直到2020年夏季,這一具有里程碑意義的案件才得到解決。 Telegram Open Network最初的目的是將Telegram Messenger的數億名用戶吸引到一個基於區塊鏈的全球金融生態系統中。

2018年,TON通過向合格投資者出售與其原生代幣Gram相關的合約,募集了約17億美元。考慮到與SEC的潛在衝突,Telegram遵循了一個名為“未來代幣簡單協議”(SAFT)的框架。該資金募集過程的第一階段包括,出售在TON上線時購買代幣的合約權。儘管這些合法權利被作為證券出售,在這種情況下,代幣是根據豁免註冊D條例而發行的,但理論上並不是。

SEC不同意Telegram的做法,並且在聯邦法院上對Telegram和Telegram Open Network採取了緊急行動。 SEC認為,分兩個階段的代幣分配計劃仍然屬於銷售未註冊證券,法院最終支持了這一立場。聯邦法院最終判決對Telegram罰款1850萬美元,並且Telegram應向投資者返還超過12億美元資金。 TON最終沒能上線,但它與SEC之間的對峙已經成為歷史,可能是ICO時代的最後一幕

OCC授權加密貨幣託管服務

美國貨幣監理署(OCC)是美國財政部的一個獨立機構。 OCC的職責是特許和監督國家銀行和儲蓄協會。美國金融機構若想在全國范圍內運營,必須經過OCC的全面審查。

2020年7月22日,OCC發布了一封解釋信,授權聯邦特許銀行提供加密貨幣託管服務。對於在其職權範圍內的機構,OCC從未禁止它們代表其客戶持有數字資產,但完全缺乏指導和法律透明度阻礙了許多信貸機構的服務擴展到數字資產領域。如果有客戶對提供託管服務的銀行感興趣,這些銀行可能會對他們說,“現在的風險太大了”。

這封解釋信稱,加密密鑰託管服務等同於對資產進行物理安全保管。

OCC對數字貨幣的這一前瞻性做法可能與以下事實有關:OCC署長Brian P. Brooks在任命OCC署長一職之前曾在Coinbase擔任兩年的首席法律官。

美國司法部沒收十億美元比特幣

在2020年秋季,美國司法部(DoJ)根據司法部長辦公室發布的一套新指導方針,花了大量時間來加強對加密貨幣相關投資者的執法行動。這一過程最終以司法部在11月初沒收價值10億美元的比特幣而告終。據信,這些資金屬於一名未透露姓名的黑客,他之前從“絲綢之路”暗網盜取了這些資金,該暗網市場現在已不復存在。在追踪這批價值破紀錄的數字資產時,區塊鏈分析公司Chainalysis給予了美國政府調查人員很大協助。

隨著比特幣的價格正在飆升,2021年,美國執法部門可能會投入更多的精力和資源,來追查此前備受矚目的盜竊案中被盜的加密貨幣。各大區塊鏈情報公司肯定會提供幫助。

DoJ 和CFTC vs BitMEX

加密貨幣衍生品平台BitMEX的遭遇表明,那些讓美國監管機構失去耐心的公司可能會有同樣的境遇。 BitMEX成立於塞舌爾,長期以來一直被懷疑為美國客戶提供服務,因此該交易所受到美國反洗錢和衍生品交易法規的限制。

2020年10月份早些時候,美國司法部對BitMEX的創始人發起了刑事指控,稱他們“故意不制定、實施和維持適當的反洗錢(AML)計劃”,同時美國商品期貨交易委員會(CFTC)對該公司提起了民事訴訟,指控該公司助長美國居民進行未註冊證券的交易,BitMEX可謂是遭遇了雙管齊下的打擊。 BitMEX被迫對其最高管理層進行了緊急調整,並聘請了一位首席合規官。

或許,SEC專員Hester Pierce恰當地闡述了這一事件的要點,她BitMEX案件是向全球加密行業發出的一個明確信息。她說:“當一種產品或服務擁有美國用戶時,就會遭到美國執法部門的干預。”

FinCEN vs 自託管錢包

聖誕節前一周,美國財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)發布了一項提議,FinCEN提議制定具有長期威懾力的法規,旨在提高數字基金從中心化交易所轉移到私人錢包過程中的交易透明度。如果不做任何修改,這一規定將要求交易所從發送者那裡收集錢包所有者的個人信息,前提是一天內的轉賬金額超過1萬美元,或者單筆交易超過3000美元。

除了給加密貨幣交易所增加了大量額外工作外,擬議的規則還可能對私人、點對點加密貨幣交易的概念造成又一次抨擊。然而,一些觀察人士認為,對於那些希望回到匿名交易領域的人來說,只需要將其持有的資產從FinCEN記錄在案的錢包轉移到一個新的錢包就足夠了。

SEC vs XRP

與本可以上線卻被SEC否決的Telegram Open Network不同,Ripple的XRP代幣已經上市交易了近7年,在受到SEC指控的當天,XRP的市值在所有加密貨幣中排名第三。

儘管比特幣和以太坊的市值一直排在第一和第二,但SEC代表的聲明一直在否認這些資產的去中心化性質,並且關於XRP是貨幣還是證券的問題一直存在一些懸念。相當一部分XRP供應是由一家名為Ripple Labs的公司統一管理的。

2020年12月下旬,SEC對Ripple提起訴訟,稱XRP是一種證券並且該代幣的分配相當於在提供投資合同。這一消息導致XRP的價格暴跌,並導致多家主要交易所紛紛下架XRP。雖然該案的審理還需要幾個月時間,但很明顯,SEC此舉將深刻改變加密領域的權力平衡。

美國財政部vs BitGo

在2020年的最後幾天,美國財政部海外資產控制辦公室提醒與美國有聯繫的加密貨幣企業,另一個監管審查來源是遵守各項製裁計劃。 2015年至2019年期間,關於加密貨幣託管機構BitGo明顯違反美國財政部製裁的183起行為,美國財政部最終與該機構達成了9.8萬美元的和解。該公司的違規行為包括,未能阻止居住在克里米亞、古巴、伊朗、蘇丹和敘利亞等受制裁地區的用戶使用BitG​​o在線錢包。


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