B.Protocol 集成Compound, 如何為Compound 用戶帶來更高收益?


用戶可以從清算收益中獲利,幫助Compound 更好地應對黑天鵝事件,並獲得決定B.Protocol 升級的投票權cScore。

原文標題:《DeFi 新玩法| B.Protocol 集成Compound, 讓Compound 用戶獲得更多收益
撰文:Eitan Katchka
編譯:ElaineW

DeFi 借貸平台流動性支持協議B.Protocol 將集成Compound,詳情 請見

DeFi 新玩法| B.Protocol 集成Compound, 讓Compound 用戶獲得更多收益B.Protocol 和Compound 集成界面

現在,Compound 用戶可以通過B.Protocol 獲得更多收益。用戶可以從清算收益中獲利,幫助Compound 更好地應對黑天鵝事件,並獲得決定B.Protocol 升級的投票權cScore。

用戶可藉助簡單的一鍵式組件,把Compound 帳戶導入B.Protocol,並依舊獲得COMP 獎勵。

下面,將介紹此次集成的全部信息,每個人都可以了解詳細信息,選擇參與方式和時間。

B.Protocol 用戶能得到什麼

使用B.Protocol 智能合約界面管理Compound 帳戶的用戶,能夠累積用戶評分(cScore),越早使用B.Protocol,評分越高。 2 個月後(2021 年4 月結束),清算人的部分收益cJar 將依據累積的cScore 評分按比例分配給用戶。

同樣,第一階段結束時(2021 年4 月),用戶可以開始對未來升級進行投票,包括收益分配模型、Backstop 成員資格要求、激勵模型等。用戶第一次投票的投票權將與cScore 成正比。

  • cScore 只分配給使用Compound 界面的用戶,VC 或團隊不會預先獲得cScore。

  • cScore 已在區塊鏈上註冊,不可轉讓;它也不是ERC20 代幣,不能交易,也永遠不能被交易。

  • 從技術上講,無法阻止未來的治理對cScore 代幣化,但團隊不會積極支持違反適用法規框架的事宜。

2020 年10 月,B.Protocol 集成MakerDAO 界面啟動。目前,總鎖定價值(TVL)約3000 萬美元,具有一個單獨的Jar (mJar)和一個單獨的用戶分數(mScore)。協議下一次升級中, Jar 分配和投票將按社區分別進行。

安全模式

B.Protocol 被設計成集成DeFi 貸款平台之上的一層,使用戶資金像直接使用平台時一樣安全。用戶支付並獲得相同利率,與他/ 她直接使用平台的清算罰金相同。

Compound 集成代碼已由Solidified 審核。報告未發現任何重大問題,並確認了團隊對用戶資金安全性的分析。

問題解決

DeFi 生態系統快速增長,目前(2021 年2 月)持有約400 億美元資產,但它嚴重依賴於安全的充足清算程序。 Dai 生態系統、Compound 和Aave 等借貸平台、合成資產平台以及槓桿交易平台都依賴清算來保持償付能力。然而,與CeFi 和Tradfi 相比,DeFi 清算系統仍未開發。

當用戶債務即將超過抵押品時,就會觸發清算。在此過程中,清算人支付用戶債務,以換取部分抵押品。目前,所有主要的DeFi 平台都將該服務外包給整個以太坊社區,允許每個以太坊賬戶參與清算過程,並對清算抵押品提供3%-8% 折扣,以激勵清算人參與。

總的來說,這是一種公平的做法,但它帶來了兩個主要問題:1)導致礦工可提取價值(MEV)增長的gas 戰爭,最終會將清算激勵降至零;2)由於潛在利潤不確定性太高,導致缺乏有責任感的清算人。

這兩個問題對DeFi 生態系統的穩定性都至關重要,尤其是在今年3.12 的嚴峻市場環境下。

B.Protocol 是一種流動性支持協議,一個新型DeFi 樂高。它旨在更好地處理DeFi 借貸平台上的清算,讓DeFi 生態系統安全、穩定地擴展到CeFi 級別。

B.Protocol 鼓勵流動性提供者(keeper 者)與平台用戶分享清算收益,以換取在清算過程中的優先權。這樣,B.Protocol 讓更多有責任感的清算人加入平台,幫助將MEV 轉回社區。

工作原理

B.Protocol 項目方會將該協議整合到現有DeFi 借貸平台,比如Compound。用戶通過專用的智能合約界面與Compound 交互。

B.Protocol 清算人通過在接近清算價時為用戶帳戶提供緩衝,在清算過程中獲得優先權。此處‌,您可以閱讀更多關於B.Protocol 如何在清算過程中實現公平的信息。

DeFi 新玩法| B.Protocol 集成Compound, 讓Compound 用戶獲得更多收益

B.Protocol 的簡化流程

B.Protocol 清算人在Compound 上處理清算,其清算折價(也稱為清算罰金)由清算人和用戶分配。用戶的部分在cJar 中累積,並將在每個階段結束時按用戶分數(User Score)在用戶間分配。

受益者

除了礦工的所有人……

  • Compound 用戶可以從Compound 中獲得增值清算收益,而不會增加風險。

  • Compound 作為藉貸平台獲得了新的、負責任的專業清算人,為平台帶來更多穩定性。從長遠來看,更穩定的平台可以實現提高抵押品,而不必面臨無力償債的風險。

  • 清算人可以獲得更好的風險管理和預測能力,這激勵他們為DeFi 借貸平台構建更好的調整工具,而作為不確定性下降的回報,清算人要與平台用戶分享收益。

  • 以太坊生態系統獲得了緩解MEV,並將價值從礦工轉移回用戶的另一種方法。

細節

用戶評分

用戶分數計算:用戶分數(cScore)累積率與COMP 分配率、用戶供給和借貸餘額相關。

cScore 不是ERC20,第一個階段(2021 年4 月結束)期間不可轉讓。

公平發布原則:禁止任何風險投資人、開發者搶先挖掘cScore。

Jar

清算收益分成:每次清算溢價3/8 (37.5%)(撰寫本文時,這是清算規模的8%)進入cJar 智能合約。剩下5/8 交給清算人。

cJAR 獎勵分配:第一個階段(計劃於2021 年4 月結束)的2 個月內,cJAR 將按用戶cScore 比例分配。

COMP 獎勵

Compound 用戶有資格獲得COMP 獎勵,就像他們直接與Compound 交互一樣。可以直接從B.Protocol 應用程序索取COMP。

治理

發布後的兩個月(2021 年4 月末),第一個階段將結束。 B.Protocol 智能合約在Compound 之上的100%控制權將移交給社區,社區將有權決定未來發展道路。根據cScore 比例,51%用戶達成的共識將能夠調整激勵模型並做出其他決策。

B.Protocol-MakerDAO 第一個階段將同時結束,擁有mScore 的B.Protocol 社區將能夠投票決定未來發展,以及是否將兩者合併或保持獨立。

有關未來治理的更多討論將在B.Protocol Discord‌服務器上進行。

開始使用

B.Protocol 是一款替代的金庫管理系統。用戶將獲得與使用Compound 或MakerDAO 完全相同的條件,並且能夠與B.Protocol 清算人共享清算收益。

  • 使用「導入」小部件,只需單擊一次即可將金庫導入B.Protocol。

  • 如果沒有Compound 賬戶,請開設一個。通過B.Protocol 存入資產抵押賬戶和借入首選代幣。請注意每個代幣不同的APY。

  • 只要平台上持有資金,你的用戶評分就會持續增長。

  • 發布2 個月後,Jar 餘額(清算收益的存放池)將根據用戶評分進行分配;

  • 用戶將可根據cScore 對B.Protocol 的未來升級進行投票。

有關如何使用B.Protocol 的 完整教程

B.Protocol 簡介

B.Protocol 通過激勵流動性提供者(keeper)承諾對未抵押的貸款進行清算並將礦工提取的利潤轉移回平台用戶,從而提高借貸平台的安全性。 B.Protocol 由Yaron Velner 創立,他曾是Kyber Network 首席技術官和WBTC 協議的共同設計者。

來源鏈接:www.8btc.com

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