USDT 儲備金包含哪些資產? Tether 解答發行流程與儲備金結構- 鏈聞ChainNews


Tether CTO Paolo Ardoino 和總法律顧問Stuart Hoegner 對市場關心的發行、儲備金以及合規相關的一系列問題進行答复。

受訪者:Paolo Ardoino 與Stuart Hoegner ,分別為Tether CTO 和總法律顧問

雖然DeFi 是2020 年加密貨幣市場的絕對焦點,但是市場的高熱度並非只成就了比特幣、以太坊或是熱門DeFi 代幣,穩定幣作為絕大多數投資者參與市場的首選「橋樑」,在過去一年時間裡同樣保持著高速增長的勢頭。

雖然穩定幣項目不斷湧現,但USDT 作為這一賽道的霸主,至今仍保持著超7 成的市場佔有率,不過這種「光鮮」背後,質疑聲音也從未停止。 USDT 持續的「野蠻」增發讓市場上關於其保證金是否足額的猜疑一直存在,而Tether 也曾因為涉嫌操縱市場而遭到訴訟。

2021 年1 月10 日,Tether CTO Paolo Ardoino 以及法律總顧問Stuart Hoegner 一同在播客節目《What Bitcoin Did》中接受了Peter McCormack 的公開採訪,對很多市場關心的發行相關、儲備金以及合規相關的一系列問題進行了答復和澄清。

以下是Tether 團隊整理出的本次採訪的關鍵信息,鏈聞進行了一定篩選梳理。

Q:Tether 的標準發行流程是什麼樣的?

Tether 發行包括四個步驟:生成-發行-承兌-銷毀。

其中生成和銷毀都是由多簽進行管理。生成的Token 在Tether 的金庫中並沒有流通,直到有用戶存入等值美元/ 法幣之後才被發行並進入市場。

承兌的Token 也保留在Tether 金庫中,根據市場需求情況再次發行或者被銷毀。

通常生成Token 之後,CTO Paolo 會通過Twitter 對全網公佈。

USDT 儲備金包含哪些資產? Tether 解答發行流程與儲備金結構

Q:為什麼在周末和假期也會發行Tether?

一般的銀行在周末和假期的確不能處理業務。

USDT 儲備金包含哪些資產? Tether 解答發行流程與儲備金結構

Tether 的主要銀行是Deltec,Tether 自己以及很多用戶在Deltec 都開設了賬戶,同時Deltec 有專人在周末和假期處理同行轉賬的業務。因此即使在周末和假期,Tether 與用戶之間可以同行轉賬,發行Token。

不過跨行轉賬仍然要在工作日才能處理。

Q:Tether 有哪些使用場景?目前支持哪些公鏈?選擇標準是什麼?

Tether 誕生於2014 年,當時主要的應用場景是解決加密貨幣生態系統中的流動性問題,流通規模不到1 億美元。

目前Tether 的主要應用場景仍然是加密貨幣市場,但是也拓展到了零售、支付、貿易結算、國際匯款等傳統應用場景中。

USDT 儲備金包含哪些資產? Tether 解答發行流程與儲備金結構

Tether 在選擇公鏈並發行token 上非常謹慎,選擇的標準包括但不限於:

  • 廣泛的社群支持,
  • 支持多重簽名技術,
  • 支持硬件錢包,
  • 技術能力領先,
  • 等等

Tether 目前在7 個公鏈/ 協議上發行Token,分別是:

  • Bitcoin/Omni
  • Bitcoin/Liquid
  • Ethereum/ERC20
  • EOS
  • Tron
  • Algorand
  • Bitcoin Cash/SLP

Q:Tether 是100% 儲備金嗎?儲備金的結構是什麼?

Tether 是100% 儲備金的,從創建至今沒有發生過任何承兌違約。實際上,很多Tether 用戶一直在用自己的例子證明Tether 的大額資金承兌能力。

USDT 儲備金包含哪些資產? Tether 解答發行流程與儲備金結構

流通中的每一個Tether 都是有100% 儲備金確保承兌,儲備金包括:

  • 美元/ 歐元等法幣
  • 現金以及現金等價物
  • 數字資產
  • 對第三方的貸款(包括對關聯實體的貸款)

Tether 給Bitfinex 的貸款初始是750M 美元。 Bitfinex 一直在按照計劃償還本金(實際償還進度比計劃要快),並且支付利息(利息償還速度也比計劃要快),貸款狀態良好。目前Bitfinex 的借款數量為550M 美元,僅佔Tether 總市值的2.5% 左右。

Q:關於市面上流傳的所謂「74% 儲備金」的說明

事實情況是, 2020 年4 月30 日在向紐約總檢察長提交的訴訟宣誓書中,Stuart Hoegner (General Counsel)提到「Tether 持有的現金和現金等價物大約佔流通Tether 價值的74%」 。

在當時(2020 年4 月) Tether 的總流通數量為21 億美元。儲備金中有大約74% 是現金和現金等價物,剩下的26% 是Bitfinex 貸款。在接受采訪時(2021 年1 月),Tether 的總流通量增加到240 億美元,儲備金中貸款所佔的比例下降到2.5% 左右。 Tether 依然是100% 儲備金。

市場上關於「Tether 只有74% 儲備金」等類似的傳言是對Stuart Hoegner 陳述的曲解,不符合實際情況。

Q:Tether 是合規機構嗎?與監管部門溝通情況如何?

Tether 是在美國 FinCen 合法註冊的MoneyService 機構,向FinCen 提交例行報告,滿足FinCen 合規要求。 Tether 同時也向BVI Financial Investigation Agency 提交例行報告,滿足FIABVI 合規要求。

實際上,Tether 在以下合規流程的執行標準都滿足甚至高於監管要求:

  • KYC -客戶認證
  • ATF – 反恐
  • AML – 反洗錢
  • EDD – 增強背景調查

在美國以外的其他國家和地區,Tether 也一直與監管機構進行溝通,交流/ 學習/ 適應當地的監管政策。

Tether 也協助全球執法部門追踪可疑資金,協助受害人追回被盜資金。

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